להקלטת המפגש לחצו כאן או על הבאנר>>
למצגת של ראובן לחצו כאן>>
ראובן כהן, מנכ"ל סוכנות נאמנים ונכונים מבית איילון
ראובן כהן חתם את המפגש עם מבט על העולם הפנסיוני והפיננסי של העובדים. לדבריו, למרות הנגישות הגבוהה למידע, רק חלק קטן מהלקוחות מכיר את התמונה המלאה של הפנסיה, הביטוחים, ההשקעות, החשבונות וההלוואות שלו.
הוא הציג את השימוש בכלי Open Finance ובמערכות דיגיטליות שמרכזות מידע מהמסלקה הפנסיונית, הר הביטוח, הר הכסף והבנקים. בניגוד לאזור אישי של סוכנות, שמציג לעיתים רק את המוצרים שנרכשו דרכה, כלים אלה יכולים לאפשר לעובד לראות תמונה פיננסית ר חבה ולהגיע מוכן יותר לפגישה עם מנהל ההסדר.
כלי AI יכולים לסייע בניתוח התיקים, להשוות את ביצועי הקופות למדדי השוק, לזהות חריגות ולתעדף עובדים שזקוקים לבדיקה. עם זאת, כהן הדגיש כי הכנסת ספקים חיצוניים מחייבת בחינה קפדנית של אבטחת מידע, בדיקות חדירות, הסכמים משפטיים ושמירה על פרטיות העובדים.
מנקודת מבטו של המעסיק, לא מספיק למנות מנהל הסדר. יש לדרוש ממנו דוחות תקופתיים, הצגת מדדי שירות ובחינה יזומה של נושאים כמו כיסוי אובדן כושר עבודה, דמי ניהול, מסלולי השקעה וטופסי 161. המטרה היא לעבור מניהול של מוצרים פנסיוניים בודדים לניהול תמונה פיננסית שלמה שמעניקה ערך אמיתי לעובדים.
להקלטת המפגש לחצו כאן או על הבאנר>>
למצגת של יוסי לחצו כאן>>
יוסי סודרי, סמנכ"ל בכיר ומנהל אגף פרט
יוסי סודרי עסק בביטוח צי רכב ארגוני והציג את הצורך לבחון את הקולקטיב באופן תקופתי. שוק הביטוח, סוגי הרכבים, החקיקה ותמהיל הנהגים משתנים, ולכן תיק שלא נבדק במשך כמה שנים עלול להיות יקר, לא תחרותי או לא מ תאים לצורכי הארגון.
הוא הדגיש את אחריות המעסיק לוודא שרישיונות הנהיגה של העובדים תקפים ומתאימים לסוג ולמשקל הרכב. הנושא מקבל משמעות מיוחדת ברכבים חשמליים, שבהם משקל הסוללה עלול להעלות את משקל הרכב מעבר לדרגת הרישיון של הנהג. מומלץ לקבל עותק מהרישיון בעת מסירת הרכב ולבצע בדיקה מתועדת מדי שנה.
סודרי המליץ גם להגדיל את גבולות האחריות לצד שלישי, משום שתאונת שרשרת, פגיעה בתשתית, בגשר או ברכב יקר עלולה לחרוג במהירות מגבול בסיסי נמוך. בנוסף, יש לעדכן את שווי המשאיות והרכבים ולכלול אביזרים, מתקנים ומדבקות מיוחדות, כדי להימנע מתת-ביטוח.
בהיבט הניהולי הוא הציע למדוד את ביצועי צי הרכב, לזהות נהגים עם ריבוי תביעות ולפעול באמצעות הדרכות, הגבלות או השתתפויות עצמיות. הוא גם הזהיר מפני פיצול תיק הרכב בין מספר מבטחים, שעלול לפגוע בכוח המיקוח ולסרבל את הטיפול בתביעות.